Vidhyaa Sree Vidhyaa Sree是一位自由撰稿人/内容作者,还是www.gogreenguyz.com的作者

SMS警报停止检查相关伪造

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在最近围绕支票相关交易的欺诈行为上升之后,印度储备银行(Reserve Bank of India)强制要求SMS警报。现在,每当处理任何支票交易时,银行都会向出票人和付款人发送短信提醒。银行在处理高价值或可疑信息的支票时,必须致电客户并获得确认。到目前为止,有必要通过短信提醒客户所有与卡相关的交易,但从现在起,支票也将属于同一类别。银行还将在紫外线灯下扫描所有载有超过20万张支票的支票,以检测篡改,此外,任何超过50万张的支票将经过多个级别的证券化和检查。


短信提醒支票交易

KYC的重要性

即使跨帐户洗钱很容易调查,也有许多欺诈者使用伪造账户支票兑现的报告。新举措旨在使“了解您的客户(KYC)”规则更加严格和强制。许多银行在没有适当的KYC文件的情况下为客户提供了开设帐户的机会。它可以帮助诈骗者访问假账户,然后将其用于伪造现金债券的兑现。银行现在必须确保通过支票提款的收件人是否具有正确的KYC兼容帐户。

 
欺诈者要当心

据印度储备银行说,在某些情况下,整个支票不仅是假冒的金额或签名。当原始支票交给客户时,欺诈者设法将其兑现。可以重新创建如此安全和个人化的东西(如序列号)的前景使银行束手无策,并在其安全措施中寻找缺陷。已通过通函要求银行在存储客户的个人和敏感信息(例如姓名,序列号和联系信息)时保持最高机密性。

勤奋细心的员工

银行在处理和处理支票时必须更加注意。他们还必须在新开设的帐户上保持关闭标签,以确定是否已将其用于任何骗局或任何此类活动。根据印度储备银行的通知,如果清算支票中指定的工作人员给予适当注意,许多涉及伪造钞票的案件本可以避免。大多数银行都将支票的处理和清算作为一个较小且不重要的机械过程,不需要特别注意细节。好吧,从现在开始,所有这些都将被改变。

让客户省心

有了适当的SMS警报和伪造验证系统,客户现在可以放心了。这项新举措旨在为执行大额交易的高端客户提供安全保障。希望这项新规定将有助于减少与伪造支票有关的骗局。有了适当的注意和严格执行此规则,希望通过伪造文件欺骗银行和其他人的人将很难摆脱它。

 

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